09.04.2016 | Алексей Михайлов

Набиуллиной банкиров не понять

Банки и ЦБР разошлись в оценке приоритетов экономической политики

Фото: Алексей Филиппов/РИА Новости

Что сказали банки главе ЦБ Набиуллиной на съезде АРБ, и что она им ответила. За переговорами об открытии авиасообщения с Египтом и списанием долга Узбекистану обнаружились «уши» российского оружейного лобби. Ольгу Дергунову СМИ в очередной раз «уволили» с поста главы Росимущества, тем временем, в приватизации крупнейших активов – ВТБ, Башнефти и Алросы – сделан очередной шаг вперед. Япония – самое значительное укрепление йены с 2012 года, сильнейший удар по политике премьер-министра Синдзо Абэ. Рецепт Венесуэлы: у вас кризис – работайте поменьше!

ЦБ и банки: в параллельных вселенных

7 апреля состоялся съезд Ассоциации российских банков. Что сказали банкиры главе ЦБР Эльвире Набиуллиной?

Инфляция в стране – это инфляция издержек. Попытки бороться с ней зажиманием денежной массы ведут только к спаду деловой активности и ВВП. На фоне хронической нехватки финансовых ресурсов их стоимость очень высока.

Главная цель денежно-кредитной политики – стимулирование экономического роста за счет повышения деловой активности компаний при сохранении устойчивости финансовой системы. Ключевым элементом монетарной программы должно стать увеличение уровня монетизации экономики (на 3–5 процентных пунктов в год), т. е. эмиссия. При этом величина ключевой ставки Банка России может быть и ниже инфляции.

Отзыв лицензии следует применять в редких случаях, исключительно как крайнюю меру, чрезмерно частый отзыв лицензий дискредитирует в глазах общества не только банковскую систему, но и Центральный банк как главный регулятор и надзорный орган. Отзывов лицензий должно быть в десятки (!) раз меньше, чем санаций и простых, не сильно затратных, но своевременных (а не запоздалых) процедур оздоровления «слегка закашлявшего» банка. У нас в 2015 году 93 отозванные лицензии и 13 санаций. Должно быть прямо наоборот. А еще в стране 25% убыточных банков на 1 января 2016 года, год назад их было только 15%. Короче: эмиссия + резкое снижение ключевой ставки ЦБ + помощь банкам и сокращение практики отзыва лицензий.

Что ответила им Набиуллина? Спад незначителен, инфляция, да, снизилась, но за счет разовых факторов (урожай прошлого года). Главные инфляционные риски связаны с бюджетом. Так что главной целью будет по-прежнему 4% инфляции в 2017‑м, а процентную ставку понижать рискованно. У банков все не так плохо: активы растут, кредитование не падает (хотя в реальном выражении все эти показатели сокращаются. – «Профиль»). А банковские убытки – «в разных банках разная ситуация», а «в целом» есть прибыль (практически только за счет одного Сбербанка. – «Профиль»). «Я уверена, в конечном итоге у нас уменьшится объем неприятной работы по отзыву лицензий, и бизнес, и население смогут быть уверены в своих банках…» Когда наступит этот «конечный счет»? Когда останется 10 госбанков? Чтобы не было недопонимания, на следующий день после заявления Набиуллиной ЦБ отозвал лицензии сразу у двух банков. Полное ощущение, что банкиры и их регулятор живут на разных планетах, настолько противоположное у них ощущение ситуации.

Экспорт оружия: все ради него

Переговоры об открытии авиасообщения с Египтом и списание почти миллиардного долга Узбекистану – казалось бы, что общего у этих двух событий? Оказывается, оба они ставятся российскими властями в зависимость от экспорта российского оружия этим странам.

Оружейный мотив в переговорах с Египтом возник практически сразу после закрытия авиасообщения – еще в ноябре прошлого года сообщалось, что Каир готов закупить у Москвы крупную партию оружия (возможно, разработанные под так и не купленные вертолетоносцы «Мистраль» вертолеты Ка‑52 К).

Списание долга в размере $865 млн Узбекистану президент Владимир Путин объяснял тем, что «так подобает добрым друзьям и хорошим партнерам», а его помощник Юрий Ушаков проговорился, что это должно открыть возможности для поставки в страну российской военной техники под новые кредиты. Кто бы еще объяснил: зачем поставлять в кредит тому, кто эти кредиты не возвращает?

Фото: Shutterstock
Фото: Shutterstock

Венесуэла: семь пятниц на неделе

На 2 месяца, в апреле и мае, пятницу в Венесуэле сделают выходным днем, заявил глава страны Николас Мадуро. С целью экономии электричества: из-за засухи уровень воды падает, и это создает проблему с его генерацией у гидроэлектростанций. Объяснение забавное: страна, поставляющая энергоресурсы миру, страдает от нехватки энергии. Уже 3 месяца действует (и еще месяц будет действовать) чрезвычайное экономическое положение в стране, введенное указом Мадуро. Проблемы в экономике вызваны падением мировых цен на нефть – главный экспортный товар страны.

Приватизация: новости с фронтов

Ольга Дергунова может покинуть свой пост главы Росимущества и перейти на работу зампредом ВТБ, сообщил ТАСС. Последний раз СМИ ее «увольняли» в январе этого года. Считается, что она ближе к Кремлю, чем к Белому дому, что не раз вызывало раздражение премьера Дмитрия Медведева и непосредственного начальника Дергуновой министра экономического развития Алексея Улюкаева.

Трудно быть главой приватизации, когда приватизации нет. Осенью 2015‑го Дергунова заявила об активизации продажи акций крупных предприятий независимо от рыночной конъюнктуры и их стоимости. Первый вице-премьер Игорь Шувалов тогда дезавуировал это заявление. Но в январе о большой приватизации заговорили министры Силуанов и Улюкаев. Начальники госкомпаний восприняли это без энтузиазма публично и «в штыки» кулуарно. Но у Силуанова в бюджете нет денег, и он продолжал давить, пока президент Владимир Путин не принял принципиальное решение о приватизации крупных компаний. Силуанов и Улюкаев рассчитывают получить от приватизации до 800 млрд руб. уже в текущем году.

4 апреля МЭР объявило о выборе организаторов приватизации: по «Башнефти» – «ВТБ Капитал», по «АЛРОСе» – «Сбербанк КИБ», по ВТБ – «Ренессанс Брокер». Теперь решение за правительством. Но главный актив – «Роснефть», на радость Игоря Сечина, пока в стороне.

Япония: падение в Стране восходящего солнца

Япония никак не может справиться со своей валютой. Иена растет и растет. С начала года – почти на 10%, со 120 до 109 за доллар. Рынок спорит о следующем уровне: будет это 105 или 100. Происходит самое сильное укрепление иены с момента прихода к власти нового кабинета министров во главе с Синдзо Абэ в конце 2012 года. С тех пор ему удалось обвалить иену с 78 до 124 за доллар летом 2015‑го. И ни программа количественного расширения, ни валютные интервенции Банка Японии не могут изменить тренд роста иены. Зеркально с ростом иены падает фондовый рынок страны, потеряв с максимумов декабря 2015 года уже более 20%. Страдают экспортеры и экономический рост.

Фото: Shutterstock
Фото: Shutterstock

Долго страна выдерживать такой крен не сможет. Но и слишком активничать пока не хочет – в мае в Японии пройдет саммит G7, и Абэ не хочет выглядеть «валютным манипулятором». Лучше казаться жертвой, чем агрессором. Может, так он добьется от уходящего в ноябре 2016‑го президента США Барака Обамы более жесткой позиции ФРС, которая приведет к росту доллара и падению иены. Но насколько Обама сможет и захочет повлиять на позицию ФРС – большой вопрос.
 

1,8 млрд руб. за 32 пакета получило Федеральное агентство по управлению госимуществом (Росимущество) по итогам I квартала 2016 года. Конкуренция на торгах была невелика: только на 11 аукционах начальная цена была превышена (на общую сумму всего 28 млн руб.). На стадии приема заявок на участие в продажах находится 89 пакетов акций предприятий.
80% россиян сталкиваются с проблемой нехватки денег от зарплаты до зарплаты, половина из них – «часто», показал опрос ФОМа.
150 млрд руб. на спасение ВЭБа возьмут у пенсионеров. Речь идет о деньгах, замороженных за счет отказа от полной индексации пенсий в текущем году. По сведениям «Ведомостей», 75 млрд руб. из них уже отправлены в ВЭБ на срочное «затыкание дыр».

Фото: Александр Корольков/«Профиль»
Фото: Александр Корольков/«Профиль»
На 70% выросла ранняя (до 30 дней) просрочка по ипотечным жилищным кредитам. Именно с этого может начаться заметное ухудшение ситуации. Общий уровень просрочки по ипотеке – 7,3% (худший показатель за последние 5 лет), или почти 300 млрд рублей (исторический рекорд просрочки).
Нефть отжалась 03.12.2016
Нефть отжалась

Страны ОПЕК, вопреки прогнозам, неожиданно договорились о сокращении нефтедобычи

Кто лучше отнимет пенсию 26.11.2016
Кто лучше отнимет пенсию

Чиновники изобретают все новые способы «экономии» бюджета за счет сокращения пенсий настоящих и будущих пенсионеров

Доллар всем еще покажет 19.11.2016
Доллар всем еще покажет

Трамп еще ничего не сделал, а доллар уже растет

«Побег» от Трампа 12.11.2016
«Побег» от Трампа

Мировые финансовые рынки приветствовали избрание нового президента США падением, однако быстро отыграли назад

Центробанку не хватает власти 05.11.2016
Центробанку не хватает власти

Эльвира Набиуллина мечтает сделать ЦБ силовой структурой

Налог на жизнь 29.10.2016
Налог на жизнь

Минфин, премьер-министр и председатель Совфеда дружно решили взять денег с неработающих граждан

Еще 20 лет беспросветности 22.10.2016
Еще 20 лет беспросветности

Прогноз Минэконоразвития до 2035 года предрекает России бедность и убогость

Путин зовет 15.10.2016
Путин зовет

Российский президент заверил инвесторов, что в России все хорошо

Бюджетно-военная подготовка 08.10.2016
Бюджетно-военная подготовка

Расходы России на оборону достигли исторического максимума

Пора делить бюджет 01.10.2016
Пора делить бюджет

Депутаты Госдумы ждут внесения проекта федерального бюджета, правительство не торопится его представлять

Шок – это не по-нашему 24.09.2016
Шок – это не по-нашему

Путин требует роста экономики без шоковой терапии, правительство готово расти только за счет населения

Набиуллина лютует 17.09.2016
Набиуллина лютует

ЦБ хочет закрыть для людей фондовый рынок

Денег действительно нет 10.09.2016
Денег действительно нет

Госбюджет проедает резервные фонды, граждане экономят и тратят меньше, чем 4 года назад

Сечин возьмет и свое, и чужое 03.09.2016
Сечин возьмет и свое, и чужое

Путин разрешил «Роснефти» купить «Башнефть»

Предвыборное надувательство 27.08.2016
Предвыборное надувательство

Власти порадовали пенсионеров разовой прибавкой к пенсии, одновременно вытащив из их карманов более 400 млрд рублей

Экономика упала и не отжалась 20.08.2016
Экономика упала и не отжалась

Эксперты Центра Развития ВШЭ охарактеризовали ситуацию в российской экономике как«хрупкое равновесие со знаком «минус»

Задом наперед 13.08.2016
Задом наперед

Эксперты Банка России поспешили заявить, что рецессия в России осталась в прошлом

Мост в никуда 23.07.2016
Мост в никуда

Китайцы уже построили 6/7 моста через Амур, а Россия к своей 1/7 за 3 года так и не приступила

Отнять у государства 16.07.2016
Отнять у государства

Александр Шохин предложил президенту сократить госсектор в 2 раза

Расходы глубокой заморозки 09.07.2016
Расходы глубокой заморозки

Правительство России решило зафиксировать траты бюджета на три года вперед и не торопится снимать санкции

Жизнь после Brexit 02.07.2016
Жизнь после Brexit

Последствия выхода Великобритании из ЕС будут ощущаться еще годы

Страх и растерянность 25.06.2016
Страх и растерянность

Итоги референдума о выходе Британии из ЕС за одну ночь обвалили мировые рынки

Британцы взрывают рынки 18.06.2016
Британцы взрывают рынки

Чем бы ни закончился референдум о выходе Великобритании из ЕС в четверг, пятница станет «горячим днем» для финансовых рынков

Железная леди Центробанка 11.06.2016
Железная леди Центробанка

Инфляция падает, рубль растет. Набиуллина смягчать денежную политику не торопится

Отдайте мой гектар! 04.06.2016
Отдайте мой гектар!

Раздача бесплатной земли на Дальнем Востоке началась, но сделать заявку удалось одному человеку из тысячи

Своим – «плюшки» 28.05.2016
Своим – «плюшки»

Российские власти обеспечивают доходность для приближенных к себе структур любыми методами

Путин ошибся «дном» 21.05.2016
Путин ошибся «дном»

Вопреки мнению президента, в 2016 году экономика России пробила вниз «дно» кризиса, достигнутое в 2015-м

«Черные дыры» российской экономики 14.05.2016
«Черные дыры» российской экономики

«Газпром», госкомпании, Банк Москвы – новости об убытках от экономической политики все множатся

Маленькие рублевые радости 23.04.2016
Маленькие рублевые радости

Нефть, рубль, международные суды и премьер Медведев – все преподнесли России сюрпризы

Писатель для Путина 16.04.2016
Писатель для Путина

Готовить программу для экономики «серой зоны» станет Алексей Кудрин

Медведев и металлурги 02.04.2016
Медведев и металлурги

Алексей Мордашев и Олег Дерипаска объяснили премьер-министру, куда надо направлять казенные деньги

Пряники для бизнеса 26.03.2016
Пряники для бизнеса

Путин в очередной раз посулил бизнесменам налоговые послабления и либерализацию УК

Доллар больше никому не нужен 19.03.2016
Доллар больше никому не нужен

Решение ФРС не менять ставку процента привело к массовым распродажам долларов по всему миру

Друзьям – самолеты, от недругов – санкции 12.03.2016
Друзьям – самолеты, от недругов – санкции

Евросоюз продлил индивидуальные санкции в отношении РФ. В России готовят приватизацию в пользу приятелей президента Путина

Нефть «по понятиям» 05.03.2016
Нефть «по понятиям»

Владимир Путин надеется «заговорить» нефтяные цены

Россия стреляет экономно 27.02.2016
Россия стреляет экономно

Российский военный бюджет в январе сократился в 50 раз

Заговор роботов 13.02.2016
Заговор роботов

Глава «Роснефти» Игорь Сечин выяснил, почему падают цены на нефть

Фокусы статистики 06.02.2016
Фокусы статистики

Экономический спад в России вдвое сильнее, чем уверяет Росстат

Компенсация дури 30.01.2016
Компенсация дури

Никакого плана выхода из кризиса у властей нет. Антикризисные меры не покрывают даже просчетов правительства при составлении бюджета на 2016 год

Недообвал рубля 23.01.2016
Недообвал рубля

Паника и антипаника определяли динамику товарных, валютных и фондовых рынков в течение недели

Паника на рынках 16.01.2016
Паника на рынках

Начало 2016 года принесло много сюрпризов и заставляет российские власти корректировать свою экономическую политику

Новогодние «подарки» стране 26.12.2015
Новогодние «подарки» стране

Россия готовится к новой девальвации и санкциям

Эпоха сильного доллара и российского кризиса 20.12.2015
Эпоха сильного доллара и российского кризиса

То, чего ждали рынки целый год, наконец, произошло – ставка ФРС начала расти

Конспирология экономики 13.12.2015
Конспирология экономики

Экономические события недели, которые привели в недоумение

Нефть – по 40, доллар – по 75 06.12.2015
Нефть – по 40, доллар – по 75

Экономический климат в России становится все суровее

Купи трусы в последний раз 29.11.2015
Купи трусы в последний раз

Почему россиянам надо поторопиться с зарубежным онлайн-шопингом

Без сала, но с землицей 22.11.2015
Без сала, но с землицей

Власти вводят эмбарго на украинские продукты, и готовы раздать россиянам по кусочку тайги

Курочка клюет по зернышку, правительство – по рублику 07.11.2015
Курочка клюет по зернышку, правительство – по рублику

Власти вытрясают из народа последнее, повышая тарифы ЖКХ и налоги на малый бизнес

Госдума ставит граждан на «счетчик» 31.10.2015
Госдума ставит граждан на «счетчик»

Власти придумывают все новые способы отъема денег у населения

Экономика, встающая с колен 24.10.2015
Экономика, встающая с колен

Правительство увидело выход из кризиса, представители крупного и среднего бизнеса предлагают программу «экономического чуда»

Сладкие речи и горькие пилюли 17.10.2015
Сладкие речи и горькие пилюли

Пока российская элита спорит о кризисе и зазывает инвесторов, производство продолжает падать

Мир богатеет, россияне беднеют 10.10.2015
Мир богатеет, россияне беднеют

Бюджетные проблемы будущего года решили, урезав социальные расходы и оборонку

Силуанов против Cечина 27.09.2015
Силуанов против Cечина

Минфин хочет изымать излишки у нефтяных компаний, но не трогает «Газпром»

Хирурги из Минфина 19.09.2015
Хирурги из Минфина

Самый простой способ сбалансировать бюджет – сэкономить на гражданах и заставить их больше работать

Россия готова потерять деньги, лишь бы насолить Америке 12.09.2015
Россия готова потерять деньги, лишь бы насолить Америке

На что будет жить страна в новом году, пока неясно даже министрам

Один пишем, остальное вычитаем 05.09.2015
Один пишем, остальное вычитаем

Россия отжала миллиард у французов, но налетела на новые санкции США

Экономические тренды недели 24-28 августа 30.08.2015
Экономические тренды недели 24-28 августа

Китай продолжает баламутить финсовый мир, а Россия пытается понять, как жить в эпоху дешевой нефти

Экономические тренды прошедшей недели 22.08.2015
Экономические тренды прошедшей недели

Прогноз печальный: рубль и нефть будут падать дальше, а ситуация в российской экономике - ухудшаться

Экономические тренды недели 20-24 июля 25.07.2015
Экономические тренды недели 20-24 июля

Реформа ЖКХ, льготная ипотека, отсрочка дефолта на Украине и новый кредит Белоруссии

Российские экономические тренды недели 22-26 июня 28.06.2015
Российские экономические тренды недели 22-26 июня

Спад ВВП, новый бюджет на следующие три года и борьба с кризисом

Экономические тренды недели 15-19 июня 21.06.2015
Экономические тренды недели 15-19 июня

В России углубляется экономический кризис, Центробанк ужесточает денежную политику, акционеры ЮКОС требуют денег и Греция не может договориться с кредиторами

Российские экономические тренды недели 8-11 июня 15.06.2015
Российские экономические тренды недели 8-11 июня

Правительство наращивает военные расходы дефицитного бюджета, рубль приостановил падение, крупнейший страховщик лишился лицензии по ОСАГО на 12 дней

Международные экономические тренды недели 8-11 июня 15.06.2015
Международные экономические тренды недели 8-11 июня

Греции не удалось снять угрозу дефолта

Российские экономические тренды недели 1-5 июня 06.06.2015
Российские экономические тренды недели 1-5 июня

Рубль слабеет, глава Центробанка витает в эмпиреях, а спад ВВП усиливается

Международные экономические тренды недели 1-5 июня 08.06.2015
Международные экономические тренды недели 1-5 июня

«Момент истины» для Греции отложен, квоты на добычу нефти остались прежними

Международные экономические тренды недели 25-29 мая 01.06.2015
Международные экономические тренды недели 25-29 мая

Крупнейшие экономисты мира думают, как разогнать рост экономик, опасаются, что политика низких процентных ставок себя исчерпала и грозит появлением «пузырей», а «Газпром» решил потребовать с украинского «Нафтогаза» $30 млрд

Российские экономические тренды недели 25-29 мая 01.06.2015
Российские экономические тренды недели 25-29 мая

Как на Россию повлияли два иностранных закона — украинский о моратории по внешним долгам и американский о доносительстве в налоговую службу

Международные экономические тренды недели 15-22 мая 26.05.2015
Международные экономические тренды недели 15-22 мая

Сразу две европейские страны – Греция и Украина – вступили в гонку, кто быстрее объявит дефолт, а ЕС лишил бывшие советские страны «европейской перспективы»

Российские тренды недели 15-22 мая 25.05.2015
Российские тренды недели 15-22 мая

Официальные лица поспешили заявить чуть ли не об окончании кризиса, но промышленная статистика не оставляет места для оптимизма

Международные тренды недели недели 11-15 мая 18.05.2015
Международные тренды недели недели 11-15 мая

Британия отплывает от объединенной Европы, а Греция почему-то все еще продолжает платить по долгам

Экономические тренды недели 12-15 мая 16.05.2015
Экономические тренды недели 12-15 мая

Как продается «Роснефть» и почему Банк России начал валютные антиинтервенции

Экономические тренды недели 5-8 мая 13.05.2015
Экономические тренды недели 5-8 мая

Почему снижение инфляции не радует, быстрый кризис лучше медленной депрессии, а российские компании все еще занимают высокие места в топ‑2000 мировых публичных корпораций

Экономические тренды недели 20-24 апреля 28.04.2015
Экономические тренды недели 20-24 апреля

Почему правительство не в силах обеспечить экономический рост, и чем закончилась многолетняя дискуссия о накопительной пенсионной системе

Экономические тренды недели 13-17 апреля 20.04.2015
Экономические тренды недели 13-17 апреля

Что происходит с российской промышленностью и чем «Газпром» угрожает Европе

Экономические тренды недели 6-10 апреля 13.04.2015
Экономические тренды недели 6-10 апреля

Что опасного в укреплении рубля, с чем вернулся из Москвы Алексис Ципрас, и почему банки должны поделиться с Объединенной авиастроительной корпорацией

Экономические тренды 30 марта – 3 апреля 06.04.2015
Экономические тренды 30 марта – 3 апреля

Что происходит с федеральным бюджетом, как отныне будут работать банковские карты, и кто занимается шпионажем в России

Экономические тренды недели 23-27 марта 28.03.2015
Экономические тренды недели 23-27 марта

Почему укрепляется рубль, заплатит ли Греция по долгам и кому достанется льготная ипотека

Экономические тренды недели 16-20 марта 21.03.2015
Экономические тренды недели 16-20 марта

Почему General Motors уходит из России, какие претензии к нашей стране есть у ExxonMobile и чем закончилась война ВТБ и «Мечела»

Экономические тренды недели 9-13 марта 13.03.2015
Экономические тренды недели 9-13 марта

Куда катится евро, спасет ли Украину помощь МФВ, и заплатит ли Россия экс-владельцам ЮКОСа

Экономические тренды недели 2-8 марта 07.03.2015
Экономические тренды недели 2-8 марта

Что ждет экономику и рубль, и почему Сахалин остался без губернатора

Экономические тренды недели 23-27 февраля 27.02.2015
Экономические тренды недели 23-27 февраля

Куда падает гривна, чем ЕС угрожает «Газпрому» и кто все-таки согревает Донбасс

Экономические тренды недели 16-20 февраля 22.02.2015
Экономические тренды недели 16-20 февраля

Как Украина учится отключать газ, кто настоящий владелец «Связного» и как АФК «Система» отыграла потерю «Башнефти»

Экономические тренды недели 9-15 февраля 13.02.2015
Экономические тренды недели 9-15 февраля

Почему дорожает нефть, как торговые сети пытаются спастись от госрегулирования цен и какие российские компании подчиняются западным санкциям

Экономические тренды недели 2-8 февраля 06.02.2015
Экономические тренды недели 2-8 февраля

Владимир Путин воскрешает пригородные поезда, Минэкономики делает первый эскиз рецессии, нефть внезапно начинает расти, но рубль это уже не спасает

Экономические тренды недели с 26 января по 1 февраля 30.01.2015
Экономические тренды недели с 26 января по 1 февраля

Правительство придумывает, сколько и кому дать денег, но международные рейтинговые агентства усилия кабмина все равно не ценят

Экономические тренды недели с 19 по 25 января 23.01.2015
Экономические тренды недели с 19 по 25 января

Кабмин разработал антикризисный план, Генпрокуратура занялась ценами на продукты, нефть прекратила падение, а в Давосе обсудили глобальные угрозы

КОНТЕКСТ

16.09.2015

Журнал Euromoney назвал Набиуллину лучшим руководителем Центробанка в мире

Журнал Euromoney назвал Набиуллину лучшим руководителем Центробанка в мире

15.06.2015

Набиуллина: Годовая инфляция в России замедляется раньше, чем ожидали

Набиуллина: Годовая инфляция в России замедляется раньше, чем ожидали

01.02.2015

Глава Центробанка: Пик инфляции придется на второй квартал года

Глава Центробанка: Пик инфляции придется на второй квартал года

Спасибо, что читаете нас!
Давайте станем друзьями:

Спасибо, не сейчас

24СМИ